ETF-y dywidendowe: lista funduszy i gdzie je kupić

ETF-y dywidendowe to fundusze giełdowe, które inwestują w koszyk spółek regularnie wypłacających dywidendy. Zamiast samodzielnie wybierać pojedyncze akcje dywidendowe, kupujesz jeden fundusz, który automatycznie zapewnia dywersyfikację na dziesiątki lub setki firm. Dywidendowe ETF-y są popularne wśród osób szukających pasywnego dochodu – regularnych wpłat na rachunek bez konieczności aktywnego zarządzania portfelem. Część z nich wypłaca dywidendy co kwartał, inne nawet co miesiąc.

• Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) – skupia się na amerykańskich spółkach, które zwiększały dywidendę przez co najmniej 10 kolejnych lat. Bardzo niski wskaźnik kosztów.
• iShares Select Dividend ETF (DVY) – jeden z najpopularniejszych ETF-ów dywidendowych od BlackRock, koncentrujący się na spółkach z USA o wysokiej stopie dywidendy.
• SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF – śledzi globalnych arystokratów dywidendowych, czyli firmy z całego świata z wieloletnią historią rosnących wypłat.
• Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) – łączy wysoką stopę dywidendy z jakością fundamentalną spółek, co przyciąga inwestorów długoterminowych.

Jak kupić ETF dywidendowy? W Europie dostępne są wersje UCITS tych funduszy, notowane np. na giełdach w Londynie, Frankfurcie czy Amsterdamie. Można je nabyć przez większość brokerów internetowych – zarówno polskich, jak i zagranicznych. Warto zwrócić uwagę na to, czy dany ETF jest dystrybutywny (wypłaca dywidendy na konto) czy akumulacyjny (automatycznie reinwestuje dywidendy). Dla osób chcących otrzymywać regularne wpłaty odpowiedni będzie wariant dystrybutywny.

Do głównych zalet dywidendowych ETF-ów należą niskie opłaty za zarządzanie (często poniżej 0,3% rocznie), szeroka dywersyfikacja zmniejszająca ryzyko cięcia dywidend przez pojedynczą firmę oraz wygoda – nie trzeba śledzić terminów wypłat poszczególnych spółek. Trzeba jednak pamiętać, że wysoka stopa dywidendy nie oznacza automatycznie dobrej inwestycji – spadki kursów mogą przewyższyć wartość otrzymanych dywidend, a w okresach recesji nawet największe firmy ograniczają wypłaty.

Poniższa tabela zawiera przegląd ETF-ów dywidendowych z aktualnymi cenami i podstawowymi parametrami:

ETF z dywidendami

Akcje	Ticker giełdowy	Kurs	Zmiana 24h %	Wskaźnik dywidendy
iSh.ST.Gl.Sel.Div.100 U.ETF DEI ISPA.DE	ISPA.DE	40,27 €	0,05%	3,83%
Fidelity US Quality Income ETFR FUSD.DE	FUSD.DE	12,09 €	0,22%	0,00%
iShares Emerging Markets Dividend ETF DVYE	DVYE	34,02 $	0,18%	4,79%
FIDELITY UCITS ICAV GLOBAL QUAL FGQI.L	FGQI.L	11,93 $	0,25%	1,77%
WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund DGRW	DGRW	100,19 $	0,17%	1,28%
WISDOMTREE ISSUER ICAV WT GLBL GGRG.L	GGRG.L	3 757,00 GBp	0,16%	0,00%
ISHARES II PLC ISHRS WORLD QUAL WQDV.L	WQDV.L	9,94 $	0,40%	2,12%
ISHARES PLC ISHARES UK DIVIDEND IUKD.L	IUKD.L	1 039,40 GBp	0,31%	4,58%
ISHARES PLC ISHARES EURO DIVIDE IDVY.L	IDVY.L	2 309,50 GBp	0,13%	0,00%
VANGUARD FUNDS PLC VANGUARD FTS VEUR.L	VEUR.L	43,63 £	0,00%	0,00%
INVESCO MARKETS III PLC INVESCO HDLV.L	HDLV.L	39,67 $	0,94%	3,48%
SSGA SPDR ETFS EUROPE I PLC SPD GBDV.L	GBDV.L	29,98 £	0,94%	0,00%
VANGUARD FTSE All-World High Di VHYL.AS	VHYL.AS	81,92 €	0,11%	0,00%
ISHARES PLC ISHARES ASIA PAC. D IAPD.L	IAPD.L	2 380,50 GBp	0,50%	0,00%
WISDOMTREE ISSUER ICAV WISDOMTR DHSD.L	DHSD.L	31,35 $	0,64%	2,56%
State Street SPDR S&P US Divide USDV.MI	USDV.MI	75,58 €	0,27%	0,00%
ISHARES V PUBLIC LIMITED COMPAN SEDY.L	SEDY.L	1 405,50 GBp	0,88%	0,00%
First Trust NASDAQ Technology Dividend Index Fund TDIV	TDIV	117,92 $	0,65%	1,37%
ISHARES ASIA PACIF DIVID UCITS IAPD.MI	IAPD.MI	27,87 €	0,48%	0,00%
ISHARES V PUBLIC LIMITED COMPAN IEDY.L	IEDY.L	19,01 $	0,73%	4,95%
Global X S&P 500 Quality Dividend ETF QDIV	QDIV	40,43 $	0,20%	2,81%
SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF SPYD	SPYD	50,19 $	0,78%	4,10%
SPDR S&P EO Divid.Aristocr.ETFR SPYW.DE	SPYW.DE	30,88 €	0,15%	3,36%
SSGA SPDR ETFS EUROPE I PLC SPD UDVD.L	UDVD.L	87,27 $	0,36%	2,01%
VANGUARD FUNDS PLC VANGUARD FTS VHYD.L	VHYD.L	94,49 $	0,03%	2,48%